Delen Delen op Twitter Delen op LinkedIn Delen op Telegram Link kopiëren Link gekopieerd Money20/20 organiseerde een paneldiscussie met de titel “CBDC’s: The Next Steps”, met branche-experts Claire Conby, operations and governance lead bij de Digital Pound Foundation; Susan Friedman, senior directeur van wereldwijd beleid bij Ripple; en Teana Baker Taylor, vice-president van beleid en regelgevende strategie bij Circle Internet Financial. De panelleden doken in de complexiteit rond digitale valuta’s van centrale banken (CBDC’s), waaronder privacykwesties, programmeerbaarheid en het potentieel voor efficiëntie en minder fouten met programmeerbare betalingen. CBDC’s, digitale vormen van fiatgeld uitgegeven door de centrale bank van een land, zijn de afgelopen jaren onderwerp van intense discussie en discussie geweest. De panelleden benadrukten de privacyproblemen die voortvloeien uit het bundelen van gegevens met transacties in CBDC’s. De programmeerbaarheid van deze digitale valuta’s, die geautomatiseerde transacties mogelijk maken op basis van vooraf gedefinieerde regels, heeft ook geleid tot bezorgdheid over mogelijke schendingen van de mensenrechten. De panelleden benadrukten de noodzaak om onderscheid te maken tussen programmeerbaar geld en programmeerbare betalingen. Hoewel programmeerbare betalingen efficiëntie kunnen bieden en fouten kunnen verminderen, kan programmeerbaar geld mogelijk inbreuk maken op mensenrechten door voor individuen beslissingen te nemen over hoe zij hun geld uitgeven. De panelleden bespraken ook het potentieel voor stablecoins, een soort cryptocurrency die is ontworpen om een ​​stabiele waarde te behouden ten opzichte van een specifiek actief of een pool van activa, om tegen juli 2024 een gereguleerd digitaal afwikkelingsmiddel te worden in Europa en het VK. Bedrijven zoals MoneyGram , Visa en Mastercard gebruiken al stablecoins voor transacties en betalingen. De discussie ging ook in op de noodzaak van regulering om ervoor te zorgen dat verschillende vormen van digitaal geld naar behoren worden gereguleerd en dat de risico’s worden begrepen. De panelleden noemden MiCA, een regelgevingskader voor digitale activa in Europa, dat categorieën vaststelt om consumenten te helpen weloverwogen keuzes te maken over het soort geld dat ze gebruiken. Ripple, een digitaal betalingsprotocol dat snelle, directe overdrachten tussen partijen mogelijk maakt, werkt samen met kleinere landen om CBDC’s te ontwikkelen om specifieke problemen op te lossen. De panelleden merkten echter op dat het nodig is om consumenten voor te lichten over blockchain, stablecoins en CBDC’s, omdat er een gebrek aan bewustzijn is van cryptocurrencies en digitale activa. De panelleden uitten ook hun bezorgdheid over de implementatie van CBDC’s en de noodzaak om financiële geletterdheid en toegankelijkheid voor alle gebruikers te bevorderen. Ze voorspelden dat stablecoins waarschijnlijk een keuze zullen zijn voor consumenten en dat er regelgeving zal zijn met MiCA-kenmerken om vangrails te bieden voor consumenten die digitale activa gebruiken. De ontwikkeling van CBDC’s vereist een aanzienlijke hoeveelheid analyse om beleidskwesties zoals privacy en interoperabiliteit aan te pakken, volgens een podcast met Simon Johnson van NatWest. Hij merkte op dat zorgen over financiële geletterdheid en digitale inclusie ook moeten worden aangepakt, aangezien nieuwe vormen van digitaal geld toegang tot smartphones vereisen en mogelijk niet beschikbaar zijn voor offline betalingen. Volg ons op Google Nieuws

Beyond Boundaries